Agentes de patrimonio, planificación de jubilación, trading y operaciones que se ejecutan bajo supervisión de nivel regulatorio — con las reglas de EE. UU. y de Canadá. Cada recomendación, análisis de jubilación, orden y ajuste de comisiones lleva un recibo que evidencia cualquier manipulación, así que la pregunta nunca es '¿puedes demostrar que esto ocurrió?', ya está respondida.
Alineado con FINRA · SEC · SOC 2 · ISO 27001 · EU AI Act
Las recomendaciones deben ser idóneas, las comunicaciones deben supervisarse y conservarse, y las obligaciones de mejor ejecución y de conservación de registros no se detienen ante la automatización. Un agente sin gobierno que redacta asesoría, mueve dinero o habla con un cliente es una brecha de supervisión esperando a ser sancionada. Cortex convierte cada obligación en una puerta de control que falla en modo cerrado y sella el resultado en un registro que tu examinador puede verificar en su propia computadora.
Cada uno mapea el trabajo a objetos tipados de la ontología, se ejecuta bajo un oversight mode ajustado a su riesgo y sella cada resultado en el Trust Ledger. Los agentes de planificación patrimonial razonan sobre tus propias simulaciones — explican y citan, no deciden.
Una verificación de idoneidad y un umbral de órdenes son la misma puerta de control que falla en modo cerrado, solo que con distinta política. Como el runtime es compartido, tus procedimientos de supervisión, tu pista de auditoría y tu interruptor de emergencia son idénticos en todas las mesas que despliegues.
Estas son las respuestas literales del runtime — no diapositivas. Desafía al agente y falla en modo cerrado, dejando constancia.
Asigna el trabajo a objetos tipados de la ontología — Client, Account, Recommendation, Order, Communication — con campos restringidos como ssn / account_number bloqueados a nivel de propiedad.
Traduce las obligaciones anteriores a Policy-as-Code y aprobaciones de Action Fabric: las compuertas cierran de forma segura y devuelven un código preciso, no una suposición.
Cada ejecución queda en un Trust Ledger encadenado por hash con recibos firmados y procedencia de 10 saltos: un registro que puedes entregar al regulador.
El mismo runtime compartido impulsa cada vertical: estas son las capacidades y el Solution Pack con los que se compone este sector.
Ajusta la autonomía por mesa — solo sugerir para la asesoría, con aprobación previa para las operaciones.
Las órdenes y los ajustes de comisiones se ejecutan como acciones aprobables y compensables, con recibos.
Entrega al examinador una cadena verificable, no un relato — verifica un recibo sin conexión.
Modela Client, Account y Order, y bloquea los campos restringidos a nivel de propiedad.
Despliega un pack de servicios financieros firmado y respaldado por un SLA — verifícalo antes de importarlo.
Mapea los registros sellados y los recibos a la conservación de registros de FINRA y a las obligaciones de la SEC.
Las puertas de control, el RBAC, el DLP, la detección y respuesta de agentes y el aislamiento multiinquilino se comparten en todas las mesas — así tu equipo mapea una sola vez, contra las obligaciones sobre las que finanzas ya reporta. Alineado con, sin afirmar nunca una certificación que no tienes.
Las reglas de idoneidad y divulgación se codifican como Policy-as-Code y se aplican en tiempo de ejecución, no se libran a la redacción del prompt. Las comunicaciones y las recomendaciones pasan por los oversight modes — solo sugerir o con aprobación previa según la mesa — y cada resultado se sella en un registro que evidencia cualquier manipulación y que un examinador puede verificar.
Solo dentro de la política que definas. Las órdenes se ejecutan a través del Action Fabric como pasos de simulación → propuesta → aprobación → ejecución; todo lo que supere el umbral de la mesa queda pendiente de un aprobador humano antes de tocar el libro, y los accesos de emergencia exigen un motivo auditado.
Las propiedades restringidas, como el SSN y el número de cuenta, se bloquean a nivel de propiedad de la ontología (denegación por defecto una vez gobernadas) y se redactan antes de que cualquier objeto llegue al modelo — de modo que los campos sensibles nunca entran en el prompt.
Un Trust Ledger encadenado por hash con recibos firmados y un grafo de procedencia de 10 saltos para cualquier decisión. El examinador puede verificar un recibo sin conexión y ver cómo la cadena se rompe de forma visible si algo fue alterado.
No. Los agentes de planificación producen explicaciones fundamentadas y citadas sobre tus propias simulaciones — un panorama de eficiencia fiscal, una comparación Roth/RRSP, una narrativa de riesgo de concentración — y prefiltran el contenido en busca de vacíos de divulgación. La recomendación y la aprobación siguen siendo del asesor; cada cifra es trazable y cada ejecución queda sellada.
Sí — los agentes de patrimonio conocen la jurisdicción. Los flujos de EE. UU. razonan sobre el momento de tomar Social Security, las conversiones Roth, los RMD y el IRMAA; los flujos canadienses razonan sobre la recuperación de la OAS y la conversión RRSP→RRIF. La jurisdicción se fija por ejecución, así que un solo despliegue sirve a mesas transfronterizas.
Los controles son los mismos; cambian las obligaciones que satisfacen. Explora otra vertical o mira el conjunto completo.
Cuéntanos tus mesas y tus supervisores — te mostraremos la ontología, los oversight modes y los registros sellados que Cortex aplica en servicios financieros.