Des agents de gestion de patrimoine, de planification de la retraite, de trading et d'opérations qui s'exécutent sous un contrôle de niveau supervision réglementaire — dans le cadre des règles américaines et canadiennes. Chaque recommandation, analyse de retraite, ordre et ajustement de frais porte un reçu à altération détectable : la question « pouvez-vous prouver que cela s'est produit ? » ne se pose donc jamais, la réponse est déjà là.
Aligné sur FINRA · SEC · SOC 2 · ISO 27001 · EU AI Act
Les recommandations doivent être adéquates, les communications doivent être supervisées et conservées, et les obligations de meilleure exécution et d'archivage ne s'interrompent pas pour l'automatisation. Un agent non gouverné qui rédige un conseil, déplace de l'argent ou parle à un client est une faille de supervision qui ne demande qu'à être relevée. Cortex transforme chaque obligation en un point de contrôle bloquant par défaut et scelle le résultat dans un enregistrement que votre contrôleur peut vérifier sur son propre ordinateur portable.
Chacun projette le travail sur des objets d'ontologie typés, s'exécute sous l'un des Oversight Modes calibré sur son risque et scelle chaque résultat dans le Trust Ledger. Les agents de planification patrimoniale raisonnent sur vos propres simulations — ils expliquent et citent, ils ne décident pas.
Un contrôle d'adéquation et un seuil sur les ordres sont le même point de contrôle bloquant par défaut, avec une politique différente. Parce que le runtime est partagé, vos procédures de supervision, votre piste d'audit et votre kill switch sont identiques sur chaque desk que vous déployez.
Ce sont les réponses littérales du runtime — pas des diapositives. Mettez l'agent à l'épreuve : il bloque par défaut, et c'est consigné.
Faites correspondre le travail à des objets d'ontologie typés — Client, Account, Recommendation, Order, Communication — avec des champs restreints comme ssn / account_number verrouillés au niveau de la propriété.
Traduisez les obligations ci-dessus en Policy-as-Code et en approbations Action Fabric — les portes se ferment en cas d'échec et renvoient un code précis, pas une supposition.
Chaque exécution est consignée dans un Trust Ledger en chaîne de hachage, avec reçus signés et provenance sur 10 sauts — un enregistrement que vous pouvez remettre au régulateur.
Le même runtime partagé alimente chaque secteur — voici les capacités et le Solution Pack à partir desquels ce secteur se compose.
Ajustez l'autonomie par desk — suggest-only pour le conseil, approbation requise pour les ordres.
Les ordres et les ajustements de frais s'exécutent comme des actions approuvables et compensables, avec reçus.
Remettez au contrôleur une chaîne vérifiable, pas un récit — vérifiez un reçu hors ligne.
Modélisez Client, Account, Order et verrouillez les champs restreints au niveau de la propriété.
Déployez un Solution Pack services financiers signé et adossé à un SLA — vérifiez-le avant de l'importer.
Rattachez les enregistrements scellés et les reçus aux obligations d'archivage FINRA et aux obligations SEC.
Les points de contrôle, le RBAC, le DLP, la détection et réponse sur les agents et l'isolation multi-tenant sont partagés par tous les desks — votre équipe ne fait donc la cartographie qu'une fois, vers les obligations sur lesquelles la finance rend déjà des comptes. Aligné sur — sans jamais revendiquer une certification que vous ne détenez pas.
Les règles d'adéquation et d'information sont encodées en Policy-as-Code et appliquées au runtime, pas laissées à la formulation du prompt. Les communications et les recommandations passent par les Oversight Modes — suggest-only ou soumis à approbation selon le desk — et chaque résultat est scellé dans un enregistrement à altération détectable qu'un contrôleur peut vérifier.
Uniquement dans le cadre de la politique que vous définissez. Les ordres transitent par l'Action Fabric sous forme d'étapes dry-run → proposition → approbation → exécution ; tout ce qui dépasse le seuil du desk est mis en attente d'un approbateur humain avant de toucher le carnet, et les dérogations break-glass exigent un motif audité.
Les propriétés restreintes telles que le SSN et le numéro de compte sont verrouillées au niveau de la propriété d'ontologie (refus par défaut dès qu'un type est gouverné) et expurgées avant qu'un objet n'atteigne le modèle — les champs sensibles n'entrent donc jamais dans le prompt.
Un Trust Ledger chaîné par hachage, avec des reçus signés et un graphe de provenance à 10 sauts pour chaque décision. Le contrôleur peut vérifier un reçu hors ligne et voir la chaîne se rompre visiblement si quoi que ce soit a été modifié.
Non. Les agents de planification produisent des explications ancrées et sourcées à partir de vos propres simulations — un panorama d'efficience fiscale, une comparaison Roth/RRSP, un récit de risque de concentration — et pré-contrôlent les contenus pour repérer les manques d'information. La recommandation et l'approbation restent du ressort du conseiller ; chaque chiffre est traçable et chaque exécution est scellée.
Oui — les agents patrimoniaux tiennent compte de la juridiction. Les flux américains raisonnent sur le calendrier de la Social Security, les conversions Roth, les RMD et l'IRMAA ; les flux canadiens raisonnent sur la récupération de l'OAS et la conversion RRSP→RRIF. La juridiction est définie par exécution, si bien qu'un seul déploiement sert des desks transfrontaliers.
Les contrôles sont les mêmes — ce sont les obligations qu'ils satisfont qui diffèrent. Explorez un autre secteur ou voyez l'ensemble.
Dites-nous quels sont vos desks et vos superviseurs — nous vous montrerons l'ontologie, les Oversight Modes et les enregistrements scellés que Cortex applique aux services financiers.